Paiements groupé
Guide détaillé pour le téléchargement, la vérification et la validation d’un lot de paiements
Les paiements groupés vous permettent de régler les salaires, les fournisseurs ou les factures en un seul téléchargement, plutôt que de saisir chaque virement manuellement. Ce guide vous accompagne tout au long du processus, depuis le téléchargement de votre fichier jusqu’à l’apparition des paiements dans votre historique des transactions.
Avant de commencer :
- Vous aurez besoin d’un fichier XML au format PAIN.001.001.03 contenant vos informations de paiement (bénéficiaires, IBAN, montants et références) : la plupart des systèmes de comptabilité et de gestion de la paie permettent d’exporter directement ce format.
- Un seul fichier peut contenir jusqu’à 1 000 paiements.
- Vous devez disposer d’un accès « administrateur » ou « comptable » à votre compte everest pour pouvoir importer et valider des paiements groupés.
Ouvrir la section Virements groupés
Dans le menu de gauche, allez dans Compte de paiement → Virements groupés. Cette page affiche tous les lots déjà importés, avec leur statut. Pour en démarrer un nouveau, cliquez sur Importer le fichier PAIN.001 en haut à droite.
Sélectionner votre fichier Pain001
Cliquez sur Choisir un fichier et sélectionnez le fichier XML PAIN.001 exporté depuis votre logiciel de comptabilité ou de paie.
Importer le fichier
Une fois le fichier sélectionné, son nom apparaît et le bouton Importer devient actif. Cliquez sur Importer pour envoyer le fichier à everest.
Vérifier le récapitulatif du lot
everest valide le fichier et extrait les instructions de paiement. Vous arrivez sur la page Virement groupé avec le statut Importé — c’est votre écran de vérification avant tout paiement. Il affiche l’ID du message, la somme de contrôle (montant total), le nombre d’instructions et la date d’import.
Vérifier chaque bénéficiaire
Faites défiler jusqu’à Instructions de paiement. Chaque ligne affiche un lien VOP Check — c’est une vérification du bénéficiaire (Verification of Payee), qui confirme que le nom correspond à l’IBAN avant le paiement.
C’est facultatif, mais recommandé, surtout pour de nouveaux bénéficiaires.
Les vérifications réussies apparaissent en vert
Une fois la vérification effectuée, un message vert confirme la réussite (« Vérification du nom réussie – Le nom du bénéficiaire correspond à l’IBAN »), et le lien devient Re-check VOP pour pouvoir revérifier à tout moment avant d’autoriser. Les lignes pas encore vérifiées affichent toujours VOP Check.
Autoriser le lot
Une fois que tout est vérifié, remontez en haut de la page et cliquez sur Autoriser. Si quelque chose semble incorrect, cliquez sur Annuler à la place — aucun paiement ne sera effectué.
Le lot est approuvé
Le statut passe à Approuvé. Les paiements valides sont traités même si une ou deux lignes posent problème, donc une seule ligne incorrecte ne retarde jamais le reste du lot. L’historique complet (fichier, somme de contrôle, dates d’import et de revue) reste disponible pour vos archives.
Suivre le traitement en cours
Allez dans Compte de paiement → Paiements en suspens et cochez Afficher les virements groupés. Cela regroupe tous les éléments de votre virement groupé encore en cours de traitement avec vos transferts en attente habituels, pour savoir en un coup d’œil ce qui est encore en cours.
Vérifier vos transactions
Une fois traités, chaque paiement du lot apparaît comme une transaction individuelle dans Transactions, comme n’importe quel autre virement.
